Un nuevo golpe contra el fraude informático sacudió al país este miércoles, cuando agentes del Organismo de Investigación Judicial (OIJ) ejecutaron allanamientos simultáneos en Heredia, Palmares y el centro de San José, con el objetivo de detener a cuatro personas —dos costarricenses y dos orientales— ligadas a una red criminal especializada en estafas bancarias por medios digitales.
De acuerdo con las autoridades, esta organización habría ocasionado un perjuicio directo de ₡60 millones a las víctimas denunciantes, aunque los bancos afectados estiman que el daño total supera los ₡400 millones.
Cómo operaban los estafadores
La investigación, liderada por la Sección Especializada contra el Fraude Informático, reveló un método tan sofisticado como engañoso. Los sospechosos enviaban mensajes de texto fraudulentos (phishing) haciéndose pasar por instituciones como Correos de Costa Rica, bancos nacionales o Puntos Kolbi, prometiendo agilizar trámites o resolver supuestos problemas de cuenta.
Al ingresar a los enlaces falsos, las víctimas sin saberlo entregaban sus datos bancarios: número de tarjeta, código de seguridad, token y fecha de vencimiento. Con esa información, los criminales creaban tarjetas virtuales dentro de billeteras digitales (wallets) instaladas en celulares y relojes inteligentes.
Una vez dentro del sistema, movían el dinero sustraído para realizar compras de lujo: licor fino, celulares de alta gama, computadoras, joyas de oro e incluso una casa prefabricada.
Primeras capturas y seguimiento del caso
El caso comenzó a rastrearse en julio de 2025, cuando el OIJ registró las primeras 30 denuncias formales. En ese momento, dos sujetos de origen oriental fueron sorprendidos dentro de un supermercado internacional intentando pagar más de ₡1,5 millones en licor con una tarjeta clonada.
A uno de ellos se le impuso seis meses de prisión preventiva, mientras que los otros recibieron medidas cautelares menores. Sin embargo, pese a esos golpes, la organización continuó operando y se le atribuyen nuevas transacciones en la compra de artículos electrónicos de lujo, como iPhones y tablets.
Estructura internacional y fuga de un líder
El OIJ confirmó que al menos seis personas forman parte de esta estructura criminal, todos con roles definidos. Uno de los presuntos cabecillas fue capturado en julio, mientras que otro logró salir del país recientemente.
Las autoridades no descartan que existan conexiones con redes internacionales de fraude financiero, dado el patrón operativo y el uso de tecnología para el lavado de dinero.
Una advertencia para los usuarios
El OIJ reitera el llamado a la población a no ingresar a enlaces enviados por mensajes de texto o correos electrónicos, especialmente si prometen beneficios bancarios o actualizaciones de información personal.
