¡Escándalo Financiero! Desyfin Bajo la Mira por Supuesta Ocultación de Información
Redacción
Publicado: agosto 16, 2024
El Grupo Financiero Desyfin se encuentra en el ojo de la tormenta tras una denuncia presentada por el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (Conassif) ante el Ministerio Público. Esta acción surge a raíz de sospechas de que altos funcionarios del grupo habrían ocultado información clave tanto a las autoridades regulatorias como al público, lo que ha generado una profunda inquietud en los sectores financieros.
Las instituciones reguladas por la Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef) tienen la obligación de reportar sus estados financieros auditados con precisión, revelando la situación real de la entidad. Sin embargo, los reguladores han expresado que Desyfin no cumplió con esta normativa, omitiendo detalles cruciales que habrían permitido una evaluación precisa de su situación financiera.
Intervención y Procedimientos
El Conassif tomó la drástica medida de intervenir a Desyfin el 13 de agosto, una decisión basada en la recomendación de la Sugef. Esta intervención se produjo después de que las autoridades detectaran problemas significativos, entre ellos la subvaloración de estimaciones crediticias, una gestión de riesgos deficiente y la violación de disposiciones regulatorias. Además, se señalaron irregularidades en el registro de gastos e ingresos y un posible incumplimiento de la junta directiva y la alta gerencia en la gestión de riesgos.
Este proceso de intervención durará 30 días, período durante el cual se evaluará si Desyfin puede continuar operando tras implementar las correcciones necesarias, o si, por el contrario, deberá ser declarada inviable, lo que podría llevar a un proceso de liquidación o a la venta de su cartera.
Posibles Delitos Bajo Investigación
El artículo 247 del Código Penal establece sanciones para quienes publiquen balances o cuentas falsos o incompletos, delito que podría estar bajo investigación en este caso. El abogado penalista Emilio Soto subrayó que este delito, que afecta la confianza pública, solo puede ser cometido por personas en cargos de alta responsabilidad dentro de una entidad financiera.
Reacciones de los Afectados
La intervención ha generado pánico entre los 4,200 acreedores de Desyfin, quienes ahora enfrentan la incertidumbre de no poder acceder a sus fondos. Uno de los afectados, que prefirió mantener su identidad en reserva, manifestó su preocupación al encontrar su cuenta congelada, lo que pone en riesgo el pago de la planilla de su empresa.
Desmentidos y Defensa de Desyfin
Ante las graves acusaciones, Silvio Lacayo, representante legal de Desyfin, negó enfáticamente que la empresa haya ocultado información a los reguladores. Lacayo aseguró que Desyfin ha actuado con total transparencia y ha entregado toda la documentación solicitada por Sugef. Además, mencionó que la entidad está trabajando en un plan de capitalización para fortalecer su posición financiera y garantizar la continuidad de sus operaciones.
